La Comisión de Comercio de Productos Básicos y Futuros (CFTC, por sus siglas en inglés) abrió una demanda contra Binance, la casa de cambio de divisas digital más grande y oblicua del mundo, la mañana del lunes 27 de marzo.
En la raíz de los alegatos de 74 páginas se encuentran los presuntos vínculos personales intrínsecos de la empresa con Zhao Changpeng, conocido coloquialmente en la criptocomunidad como «CZ», y el hecho de que se alega que Binance se dirigió a clientes estadounidenses a pesar de afirmar públicamente que bloquea o niega servicio al mercado más lucrativo del mundo por razones regulatorias.
La CFTC afirma que Zhao, que también es ciudadano canadiense, lanzó Binance en 2017 en Shanghái y ha mantenido el control de todas las operaciones en todo momento, incluido el pago directo de la cuenta de Amazon Web Services de la plataforma con su tarjeta de crédito personal.
Supuestamente, Zhao es tan central para las operaciones de la organización que se requirió su aprobación personal para un gasto de oficina de $60 durante un mes en el que el intercambio generó 700 millones de dólares en ingresos, según los documentos.
La demanda alega que solo en agosto de 2020, Binance recaudó $63 millones en tarifas del comercio de derivados, una cifra que fue astronómica a $1.14 mil millones solo 9 meses después, en mayo de 2021.
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La Comisión afirma que el 16 por ciento de los clientes de Binance estaban ubicados en los EE. UU. en agosto de 2020, mientras que se alega que Zhao y el ex director de cumplimiento Samuel Lim, un coacusado en la demanda ubicado en Singapur, consideraron cobrar tarifas de los clientes estadounidenses: incluyendo clientes institucionales y VIP, como más importante que cumplir con la ley de EE. UU.
Lim supuestamente parafraseó a CZ diciendo que la elección era “una decisión comercial”.
Un paquete de informes financieros internos de Binance obtenido por la CFTC también muestra un gráfico que muestra que el mercado estadounidense está solo por delante de la China comunista, que albergaba el 14 por ciento de la base de usuarios de la empresa.
Una preocupación para los reguladores es que Binance no da a conocer la ubicación de su oficina, ciclando operaciones entre ubicaciones en Singapur, Dubai, Tokio y Malta. La CFTC afirma que Zhao considera las operaciones de Binance como dondequiera que esté su ubicación física en cualquier momento.
Binance también ha instruido a sus clientes de EE. UU. a utilizar una VPN para ocultar su ubicación geográfica y al mismo tiempo permitir que «los clientes que no hayan presentado pruebas de su identidad y ubicación continúen operando en la plataforma mucho después de anunciar que tal conducta estaba prohibida».
El intercambio también «dirigió a los clientes VIP con beneficiarios reales finales, empleados clave que controlan las decisiones comerciales, los algoritmos comerciales y otros activos, todos ubicados en los Estados Unidos» para abrir «cuentas bajo el nombre de compañías ficticias recién incorporadas para evadir los controles de cumplimiento de Binance”, alega la CFTC.
Otro problema que la CFTC aborda con Binance y Zhao son las acusaciones de que Zhao «directa o indirectamente» posee 300 cuentas en la plataforma, que la Comisión llama «cuentas internas» que comercian con clientes de Binance, además de dos cuentas bajo el nombre personal de Zhao.
Los alegatos alegan que Binance no revela a sus clientes que la casa está negociando contra ellos en las cuentas a través de un «escritorio cuantitativo».
Pero el aspecto más destacado de la demanda son las preocupaciones que la CFTC tiene en torno a la criptomoneda de Binance «BNB», que acuña de la nada y luego vende a los clientes para que la conserven a cambio de una reducción en las comisiones de negociación, y a la stablecoin de la empresa «BUSD», cuyas emisiones Binance afirma que están respaldadas por depósitos en dólares estadounidenses.
Además, Binance emplea al menos a 60 ciudadanos estadounidenses además de una red de «Ángeles de Binance», un título para personas influyentes encargadas de reclutar nuevos clientes a cambio de botín e invitaciones a eventos.
Los clientes que ejecutan criptomonedas a través de Binance, que estaban llenos de sospechas o falta de cumplimiento legislativo de Conozca a su cliente (KYC), a menudo eran conocidos por la empresa como sospechosos.
Se dijo que una de esas cuentas documentada en comunicaciones internas de la compañía en julio de 2020 había lavado al menos $5 millones en moneda digital que Binance sabía que era «procedente indirectamente de servicios cuestionables».
Los empleados discutieron informar al cliente que, aunque se cancelaría la cuenta, se podría crear una nueva y deberían asegurarse de «tener cuidado con su flujo de fondos, especialmente de la red oscura como hydra [sic]».
«Hydra» probablemente se refiere a un mercado que opera en la red oscura conectado al crimen organizado ruso, según un informe de abril de 2022 sobre su cierre por parte de CNBC.
La policía federal de Alemania confiscó USD 25 millones en Bitcoin de una sola billetera controlada por la plataforma, según el informe, y agregó que Hydra procesó más de USD 5 mil millones en transacciones de moneda digital desde 2015.
La plataforma no solo traficó los narcóticos ilícitos más difíciles, sino también identidades robadas, herramientas de piratería y “servicios de lavado de dinero”, declaró CNBC.
«Excluir» una cuenta se consideró «malo a los ojos de cz», según las comunicaciones de los empleados.
En 2019, se citó a Zhao diciendo durante una reunión de la compañía que sabía muy bien que las operaciones de Binance estaban violando la ley de los Estados Unidos, “[los reguladores estadounidenses] no pueden hacer un caso especial para nosotros. Ya estamos haciendo muchas cosas que obviamente no están en línea con Estados Unidos”, agregó.
El presidente de la CFTC, Rostin Behnam, dijo en un comunicado que anunciaba la demanda civil: “Durante años, Binance sabía que estaban violando las reglas de la CFTC, trabajando activamente para mantener el flujo de dinero y evitar el cumplimiento. Esto debería ser una advertencia para cualquier persona en el mundo de los activos digitales de que la CFTC no tolerará la evasión deliberada de la ley estadounidense”.
Un informe de Fortune el 27 de marzo sobre la demanda indicó que Zhao y su compañía han estado controlando los daños: “Binance ha tratado de deshacerse de su reputación de delincuente, contratando figuras en los EE. UU. como el ex ejecutivo de Edelman, Patrick Hillmann, para que se desempeñe como director de estrategia…”.
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