El protocolo bancario más importante del mundo está avanzando hacia la siguiente etapa de su implementación de monedas digitales de bancos centrales (CBDC) internacionales.
Anunciado el 9 de marzo, SWIFT dijo que después de un programa de prueba de sandbox, los grandes bancos comerciales y los bancos centrales nacionales vieron un «claro potencial y valor» en la «solución pionera de interoperabilidad de CBDC» del grupo.
La solución a la que hacen referencia parece haber sido anunciada en octubre de 2022, descrita como «un camino para que las monedas digitales y los activos tokenizados se integren sin problemas con el ecosistema financiero mundial existente».
“Los resultados significan que las Monedas Digitales del Banco Central (CBDC) y los activos tokenizados (tokens digitales que representan la propiedad de la totalidad o parte de una acción, bono o incluso activos ilíquidos) podrían integrarse potencialmente en el ecosistema financiero sin causar interrupciones”, dijo el segundo anuncio declarado.
En el anuncio de marzo, SWIFT dijo que había probado el sistema con 18 «bancos centrales y comerciales», lo que fue elogiado por los participantes porque «permitió el intercambio continuo de CBDC, incluso aquellos creados en diferentes plataformas».
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Los participantes incluyeron, entre otros:
- Banco Real de Canadá
- UBS
- Autoridad Monetaria de Singapur
- Banco de Francia
SWIFT es el acrónimo de Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications, una organización con sede en Bruselas fundada en la década de 1970 por casi 240 bancos en 15 países.
Hoy, el protocolo se ha extendido al uso de más de 11 000 bancos en todo el mundo en 200 países, explica un artículo del Corporate Finance Institute y agrega que SWIFT procesa cerca de 38 millones de transacciones todos los días.
El director de innovación de SWIFT, Tom Zschach, dijo en el comunicado que la prueba procesó más de 5 000 transacciones en «dos redes de cadena de bloques diferentes» y al menos una moneda fiduciaria.
Sin embargo, los dos blockchains utilizados no eran ningún tipo de protocolo descentralizado de Bitcoin o Ethereum, sino los blockchains Quorum y Corda.
Github para Quorum se describe a sí mismo como «un protocolo de libro mayor distribuido basado en Ethereum con privacidad de transacciones/contratos y nuevos mecanismos de consenso», mientras que el colaborador del proyecto de código abierto de Quorum, Kalideo, explica en su sitio web que el software fue creado originalmente por JP Morgan y ahora se mantiene por Consensys.
Corda se describe a sí mismo como un DLT [Distributed Ledger Technology] patentado “líder autorizado; plataforma ‘blockchain’] para desarrollar aplicaciones de múltiples partes en industrias reguladas”, según una hoja informativa en su sitio web.
En su comunicado de prensa sobre el desarrollo, SWIFT cita el CBDC Tracker del grupo de expertos Atlantic Council que muestra que 119 países planean implementar el reemplazo del sistema monetario humano tradicional.
Según el Tracker, 11 países han lanzado el sistema, concentrados por completo en las Bahamas, Jamaica y Nigeria. The Tracker considera que la CBDC del yuan digital del Partido Comunista Chino (PCCh) es simplemente un proyecto con estatus de «piloto».
En su anuncio de octubre del sistema, SWIFT citó a la mesa redonda de política globalista Foro Económico Mundial, citada en un informe del banco HSBC, amigo del PCCh, que estimó que el mercado de activos tokenizados podría alcanzar los USD 27 billones para 2027 y que el sector tendrá el 10 por ciento del PIB de todo el mundo.
Un estudio de PriceWaterhouseCoopers estimó que entre 2020 y 2030, las transacciones sin efectivo casi se triplicarían.
El informe elogió a Alipay y WeChat del PCCh como “superaplicaciones” que se han convertido en el centro de “un nuevo paradigma” en la sociedad china.
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Si bien SWIFT, los gobiernos, los bancos centrales y el gran sector bancario siempre enmarcan las CBDC como nada más que la próxima evolución de un sistema bancario que envejece, la preocupación para muchos es que una sociedad sin efectivo -basada en blockchains y centralizadas- marque el comienzo de un sistema similar al crédito social chino en todo el planeta.
Un artículo de febrero de 2022 sobre CBDC del Instituto Cato describió la tecnología como «… una especie de atadura digital entre los ciudadanos y el banco central», que «hace que las CBDC se aparten radicalmente de los dólares digitales que millones de estadounidenses ya usan hoy».
El artículo citaba al director del Banco de Pagos Internacionales, Agustín Carstens, expresando el peligro en términos sencillos: “No sabemos quién está usando un billete de 100 dólares hoy y no sabemos quién está usando un billete de 1.000 pesos hoy. La diferencia clave con la CBDC es que el banco central tendrá control absoluto sobre las reglas y regulaciones que determinarán el uso de esa expresión de responsabilidad del banco central, y también tendremos la tecnología para hacer cumplir eso”.
Y una industria de crédito social está destinada a ser una oportunidad comercial lucrativa para los participantes, que se estima se convertirá en la norma mundial principal para 2026 y tendrá un valor de más de $ 16 mil millones según un informe de 2022.
NH Global Partners, una empresa que se especializa en ayudar a los forasteros a ingresar a países como China, publica en su sitio web un resumen relativamente completo del sistema de crédito social impulsado por inteligencia artificial (IA) del Partido Comunista.
La empresa explica que el «crédito social» se ha convertido de hecho en una extensión de la típica calificación crediticia occidental, con la diferencia de que, mientras que en las sociedades normales sólo se necesita una calificación crediticia si se desea obtener una hipoteca u otro tipo de préstamo, en la sociedad del PCCh se exige tener una puntuación de crédito social calificada como satisfactoria por el Partido para prácticamente todos los aspectos de la vida cotidiana.
“Los informes de 2019 indicaron que 23 millones de personas han sido incluidas en la lista negra para viajar en avión o tren debido a las bajas calificaciones de crédito social mantenidas a través del Centro Nacional de Información de Crédito Público de China”, afirmó la compañía.
La firma también citó la “vergüenza pública” como una característica de castigo del sistema: “En muchos casos, los reguladores han alentado el ‘nombrar y avergonzar’ a las personas presentadas en las listas negras. Además, los efectos indirectos pueden dificultar que las empresas con puntajes bajos construyan relaciones con socios locales que pueden verse afectados negativamente por su asociación”.
En agosto de 2021, la publicación del establecimiento The Hill publicó un artículo de opinión titulado Próximamente: el propio sistema de crédito social de Estados Unidos, donde se le dio a la «autora libertaria» Kristen Tate la plataforma para declarar abiertamente a los lectores estadounidenses: «El sistema de crédito social de China es una combinación de gobierno y vigilancia comercial que otorga a los ciudadanos un ‘puntaje’ que puede restringir la capacidad de las personas para tomar medidas, como comprar boletos de avión, adquirir propiedades o tomar préstamos, debido a su comportamiento”.
“Dada la posición de varias de las principales empresas estadounidenses, es posible que llegue un sistema similar antes de lo que piensas”, agregó.
Tate lamentó el aumento de la censura derivada de Big Tech y otras grandes entidades corporativas como PayPal después de la falsa bandera del motín de capital del 6 de enero de 2021.
“Las acciones de estas grandes empresas pueden parecer lógicas en un Internet plagado de estafas y delitos. Después de todo, nadie defenderá a las milicias de extrema derecha o a los grupos de supremacistas blancos que usan estas plataformas para sus odiosos objetivos”, afirmó.
Tate bromeó y advirtió: «Las implicaciones de estos esfuerzos de represión serán significativamente más amplias que simplemente prohibir que Donald Trump tuitee a las 3 am».
“Los jóvenes no pueden funcionar de manera efectiva en la sociedad si se les bloquea el uso de Facebook, Twitter, Gmail, Uber, Amazon, PayPal, Venmo y otros sistemas de transacciones financieras”.
Además, advirtió: «El aumento de este tipo de restricciones, que no hará sino acelerarse con el apoyo de políticos (normalmente) de izquierdas, podría crear un sistema en el que las personas que no tengan determinadas opiniones políticas podrían quedar bloqueadas de la sociedad educada e incapacitadas para ganarse la vida».
