Aunque los poseedores de criptomonedas y los entusiastas de las mismas pueden pregonar la tecnología como el futuro de las finanzas internacionales, sus características como dinero transfronterizo y descentralizado de Internet dejan a los usuarios vulnerables a fallos de seguridad que no se ven en los activos físicos o en las monedas fiduciarias gestionadas por los sistemas bancarios nacionales.
Según los informes, sólo en 2021 se perdieron monedas digitales por valor de más de 8.000 millones de dólares debido a estafas y hackeos.
La mayor parte de la cifra proviene de un artículo de ventas del 16 de diciembre de la firma de análisis de blockchain Chainalysis, que encontró que los usuarios perdieron 7.700 millones de dólares en estafas este año. La cifra fue superior a menos de 5 mil millones de dólares en 2020, pero aún está por debajo del máximo histórico de casi 10 mil millones de dólares estafados a la comunidad en 2019.
La mayor parte estaba compuesta por 5.000 millones de dólares perdidos por los usuarios en estafas de inversión. Notablemente, Chainalysis dijo: «Al mismo tiempo, sin embargo, el número de depósitos a direcciones de estafa cayó de poco menos de 10,7 millones a 4,1 millones, lo que podemos suponer que significa que hubo menos víctimas individuales de estafa».
«Esto también nos dice que la cantidad promedio extraída de cada víctima aumentó».
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La Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC) emitió una advertencia sobre estafas de inversión en mayo, solo unas semanas después de que Bitcoin había publicado un máximo histórico de aproximadamente $ 65,000 USD, que la agencia había recibido informes de más de 7,000 personas que habían caído presas, perdiendo más de $ 80 millones.
La FTC dijo que la pérdida media sufrida fue de 1.900 dólares.
El boletín explicaba: “Muchas personas han informado haber sido atraídas a sitios web que parecen oportunidades para invertir o extraer criptomonedas, pero son falsos. A menudo ofrecen varios niveles de inversión: cuanto más invierta, mayor será el rendimiento supuesto».
“Los sitios usan testimonios falsos y jerga de criptomonedas para parecer creíbles, pero las promesas de enormes retornos garantizados son simplemente mentiras. Estos sitios web pueden incluso hacer que parezca que su inversión está creciendo. Pero las personas informan que, cuando intentan retirar las supuestas ganancias, se les dice que envíen aún más criptomonedas y no obtienen nada a cambio».
Chainalysis descubrió al analizar las direcciones criptográficas conectadas a las estafas de inversión que aún reciben fondos que la cantidad de estafas activas había aumentado más del 50 por ciento de 2020 a 2021, llegando a un total de 3300.
La firma también identificó una nueva forma de estafa que definen como «tirones de alfombra».
«Como es el caso de gran parte de la terminología emergente en la criptomoneda, la definición de ‘rug pull’ (tirón de alfombra) no está grabada en piedra», explicó Chainalysis. «Pero generalmente lo usamos para referirnos a los casos en los que los desarrolladores construyen lo que parecen ser proyectos legítimos de criptodivisas -lo que significa que hacen algo más que simplemente configurar carteras para recibir criptodivisas para, por ejemplo, oportunidades de inversión fraudulentas- antes de tomar el dinero de los inversores y desaparecer».
Los tirones de alfombras se llevaron casi 3.000 millones de dólares de los bolsillos de los usuarios en 2021 «representando el 37% de todos los ingresos por estafa de criptomonedas en 2021, frente a sólo el 1% en 2020».
La mayor parte de esa estafa se concentró en 2.600 millones de dólares robados en una bolsa de criptomonedas turca centralizada llamada Thodex, que un día de abril detuvo repentinamente las operaciones, alegando la necesidad de investigar 30.000 cuentas sospechosas que operaban en la plataforma.
El intercambio nunca reanudó sus operaciones, y aquellos que confiaron en Thodex con su dinero perdieron lo que tenían.
Fuera de los tirones de alfombra, el mayor golpe a las carteras de los entusiastas fue la estafa ponzi (piramidal) rusa Finiko, que prometía rendimientos de hasta el 30%. Finiko acumuló 1.500 millones de dólares procedentes de 800.000 depósitos distintos en el transcurso de 19 meses.
En julio, The Moscow Times relató la historia de una mujer que, en busca de una manera de complementar sus ingresos después de descubrir que estaba embarazada, fue referida a Finiko por «una amiga del trabajo».
La mujer, de 31 años, donó a la causa sus ahorros de 5.000 dólares, que equivalían aproximadamente a un año de salario convertido a rublos, «con la esperanza de poder comprar un piso para cuando llegara su bebé».
“Sin embargo, para el verano, Finiko había dejado de pagar devoluciones y ya no podía retirar su inversión. Se dio cuenta de que era una de los cientos de rusos que habían sido engañados por la turbia empresa”, dice el artículo.
La mujer le dijo al Moscow Times: «No pensé en mí misma como alguien que caería en un esquema piramidal… Pero aquí estoy… Tengo un bebé en camino y no tengo dinero».
La falta de racionalidad y discernimiento que hace que se caiga en las estafas no es la única vulnerabilidad crítica de los usuarios de criptomonedas. Muchos depositan fondos en bolsas para comerciar, que a menudo no tienen licencia, no están reguladas, están alojadas en un país con una aplicación de la ley y una supervisión laxas, y son en sí mismas operaciones de poca monta, sólo para perder todo cuando el servicio es hackeado.
El informe del 17 de diciembre de NBC calculó que solo este año, más de 20 hackeos diferentes en los intercambios de criptomonedas, lo que resultó en pérdidas de 10 millones de dólares o más.
Seis de esos ataques robaron al menos 100 millones de dólares.
La NBC señaló que, en comparación, el ladrón de bancos medio se llevó unos escasos 5.000 dólares o menos, según los datos del FBI.
“A pesar de las grandes cantidades en dólares asociadas con estos robos, a menudo carecen del drama o la atención de los robos bancarios tradicionales. Pero los expertos en criptomonedas dicen que ofrecen una advertencia a los posibles inversores en criptomonedas: los intercambios son ahora objetivos lucrativos para los piratas informáticos”, se lee en el artículo.
